华夏娱乐官网网址-重磅:监管又有通报来了 多家基金“完善身份识别”

  原标题:重磅!监管又有通报来了!

  记者 方丽

  反洗钱和反恐怖融资是现代金融体系的重要内容,也是金融机构必须履行的一项法定义务。

  近两年,为了全面提升反洗钱监管工作水平,证监会系统多次召开会议强调反洗钱工作的重要性。日前,监管层发布新一期的机构监管情况通报,再一次强调了反洗钱工作重要性,并进一步重申反洗钱内控要求,针对内制制度、风险管理、组织架构、内部控制、信息系统、人员绩效考核、风险自评制度等提出七大要求。

  七大要求

  根据《监管通报》显示,2019年以来,证监会同派出机构加大了对反洗钱工作的检查力度,各派出机构针对辖区证券基金经营机构及其分支机构开展了多种形式的非现场监测和现场检查。

  从检查情况和人民银行的处罚案例来看,部分机构的反洗钱意识较为薄弱,反洗钱内部控制建设及执行有效性等方面仍存在不足。

  为进一步提高行业反洗钱工作质量和水平,不断提升反洗钱内部管控的有效性,根据《证券法》《反洗钱法》和有关证券基金经营机构内部控制、合规管控、全面风险管理以及反洗钱有关法律法规要求,现进一步重申反洗钱工作内控要求,请行业机构严格执行、全面落实。

  一是进一步健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。证券基金经营机构应当完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,全面覆盖各项业务和产品,并将反洗钱要求嵌入各业务活动具体操作环节和管理流程。证券基金经营机构应充分了解分支机构和境内外子公司执行反洗钱制度的有关情况并纳入集团统一管理,涉及数据跨境流动的,应当遵循法律法规及中国证监会的有关规定。

  二是将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。证券基金经营机构应当按照风险为本的原则,有效识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险,并采取与风险相适应的内部控制措施。证券基金经营机构应当配备充足、具有一定专业经验的反洗钱风险管理人员,确保科学评估、有效控制洗钱风险,保障内部控制措施的落实,有效防范化解洗钱风险。

  三是进一步明确反洗钱工作的组织架构。证券基金经营机构应当建立董事会担总责、监事会监督、高级管理人员有效实施、反洗钱管理部门牵头、相关业务部门和分支机构落实执行的反洗钱组织架构,明确各层级反洗钱工作职责分工,协同推进反洗钱工作。

  证券基金经营机构应由合规负责人牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,设立或指定专门部门牵头开展反洗钱管理工作,配备充足的专职岗位人员,并充分保障其工作独立性。反洗钱专岗人员可以兼任与反洗钱管理职责不相冲突的职务。

  四是进一步加强对反洗钱重点环节的内部控制。证券基金经营机构应当加强对反洗钱重点环节的内部控制,按照规定建立健全包括客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存、监控名单筛查、大额交易和可疑交易监测报告、配合反洗钱调查、培训宣传、信息保密、内部检查监督等在内的反洗钱内部控制制度体系,保证在各项业务制度、流程、信息技术管理系统中得到有效执行贯彻。

  五是进一步优化反洗钱和反恐怖融资管理信息系统。证券基金经营机构应当进一步完善信息系统,完善以客户为单位、覆盖所有业务和客户的反洗钱与反恐怖融资监测,履行客户身份识别、客户洗钱风险评估和分类管理、监控名单筛查、可疑交易监测与报告等反洗钱与反恐怖融资义务,提升反洗钱工作质量与效率。

  六是进一步构建科学合理的人员绩效考核和奖惩机制。证券基金经营机构应当建立各级从事反洗钱和反恐怖融资工作人员和管理人员的绩效考核奖惩机制,将反洗钱工作履职质量纳入考核体系,激励相关人员规范开展反洗钱工作。

  七是进一步强化洗钱和恐怖融资风险自评估制度。证券基金经营机构应当定期对本机构的内外部洗钱风险及相关风险控制措施有效性进行评估。在开展业务创新、新产品研发、新设境外机构等情形时,应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

  多家基金公司发布

  “完善身份识别”公告

  2019年以来,央行不断加大金融系统的反洗钱监管力度,基金公司也在逐步完善反洗钱监管的合规工作。

  基金君发现,2019年至今,各大基金公司在网站、APP、微信服务号等渠道都开辟了反洗钱专栏,并有相关投资者教育信息。基金公司从三方面提升反洗钱工作水平:一是不断完善洗钱风险管理机制,二是不断优化反洗钱系统建设,三是加强反洗钱培训。

  更重要的是,自2019年以来有数十家基金公司陆续发布了公告,提醒投资者尽快完善、更新身份信息资料,以免影响业务办理,并表示将限制或中止未完善身份信息客户的业务。以2020年5月份以来,就有上投摩根、前海开源、招商的基金公司发布此类公告。

  这是央行不断加大金融系统的反洗钱监管力度的结果。近来,从央行到各层监管单位,不断召开反洗钱相关的工作会议,证券公司、基金公司等金融机构因而纷纷严格细致地落实央行的反洗钱要求。

  此外,监管通报显示,某证券公司反洗钱工作介绍的最后总结道:我国的反洗钱监管政策已从“规则为本”向“风险为本”转变,从强调“合规性”向“有效性”转变,金融机构反洗钱工作也面临着更大的挑战。公司将高度重视并深入推进反洗钱工作,加强客户身份识别,强化可疑交易监测,持续开展反洗钱数据治理,研究探索通过大数据、人工智能等新技术在反洗钱中应用,进一步提升反洗钱工作有效性。

海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

责任编辑:陈志杰

Write a Comment

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注